課程背景：
2018年“冰冰”事件引起連鎖反應，從影視圈查稅風暴，再到傳銷被傾覆。聯想2018年
整年財政政策頻出，都預示著我們國家的稅收征管發生了深刻的革命。目前的經濟形勢
下，政府堅持貨幣政策的穩健性，大力推行積極的財政政策，降稅降費支持企業發展。
但稅收是政府的錢袋子，堤內損失堤外補，政府降稅同時也在加強稅收征管力度。本課
程詳細解讀政策的要點和路徑，幫助三高人群和中小企業主建立稅商思維，及時應對財
富管理的三大風險，財富安全，財富縮水和稅務稽查
本課程，以解讀影視圈查稅風暴為起點，分析目前稅收征管政策和稅收新政的產生背
景及對三高人群及中小企業主的影響。由表及里，分析社保入稅、國地稅合并、新個稅
改革，CRS上線，房產稅，電商法等最新政策，揭示稅收征管從財富流量再到財富存量，
再到財富傳量的變化趨勢，結合中國經濟和財富管理等當前的真實狀況，分析未來五至
十年中國財稅政策路徑，探究當前重要的財富管理現狀。重點解析財稅新政和中國稅收
征管革命對三高人群與中小企業主的影響，并結合《新形勢下資產配置策略》《保險的法律
工具屬性》《保險的財稅工具屬性》的基本原則與操作方法，規劃合理的財富管理策略，引
導業務員和客戶了解經濟政策對財富管理的影響，指引客戶根據需求設計合適的保單架
構，幫助客戶實現財富目標，達成心愿。
課程目標：
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通過經濟政策分析，讓客戶了解經濟變化和社會發展，推演個人財富管理的諸多風險
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從范冰冰的事件展開到影視圈的查稅風暴、進一步解讀新個稅，CRS和房地產稅推進、揭
示中國稅收征管從財富流量到財富存量的變化趨勢，提醒三高人群和中小企業主的稅控
風險
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通過有針對性的引導，讓聽眾了解保險產品兩大屬性（法律和財務）四大作用（保人，
保錢，保收益，保支配），并結合財富風險作營銷引導，令聽眾能找到自己的需求激發
點
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通過會前客戶畫像，精準邀約，方案制作等針對性培訓，會中直擊需求的講解，會后方
案磨合的追蹤，形成完整的會議營銷閉環
課程時間： 0.5天，6小時/天
課程方式：現場精講
課程對象：壽險、銀保的客戶
適合人數：200人以內
課程大綱
第一講：2018逃稅大戲
1. 冰冰事件的連鎖反應
2. 權健帝國崩塌背后的真相
3. 下一個行業是誰？
4. 稅收征管的深刻革命改變財富管理
第二講：稅商思維的構建
1. 稅收的前世今生
2. 稅商的紅綠燈思維
3. 中國稅收收入和結構特點
4. 新政解讀：社保入稅，國地合并
第三講：稅收新政解讀
1. 社保入稅，國地合并
2. 個稅改革，CRS上線
3. 房產稅立法，遺產稅鋪墊
4. 電商法頒布，個稅APP上線
第四講：新形勢下三高人群與中小企業主的三大風險和資產配置策略
1. 財富安全風險、財富縮水風險、稅務稽查風險
2. 財富周期和配置策略
3. 資產配置十八字箴言
第四講：規劃型理財工具的運用（結合公司產品）
1. 四大賬戶配置
2. 法律工具屬性（附案例）
3. 財務稅籌工具屬性（附案例）
4. 產品特色展示
1）產品定位分析
2）用產品解決退休、教育、保全，傳承案例展示
