《信貸業(yè)務(wù)法律風險防控》課綱

《信貸業(yè)務(wù)法律風險防控》課綱
主講老師：李靜
第一章：我國銀行業(yè)不良貸款現(xiàn)狀及影響因素
1、外部因素1）經(jīng)濟運行狀況與銀行貸款質(zhì)量關(guān)系
2）借款人自身信用問題
2、內(nèi)部因素
1）風險偏好
2）風險識別能力
3）風險管理水平
4）客戶結(jié)構(gòu)
5）員工素質(zhì)
3、信貸風險管理問題
1）風險偏好問題
2）貸款集中度問題
3）風險識別問題
4）業(yè)務(wù)操作問題
第二章：信貸業(yè)務(wù)法律風險
1、授信合同法律風險
2、抵押類貸款法律風險
3、質(zhì)押類貸款法律風險
4、保證類貸款法律風險
5、授信業(yè)務(wù)中其他法律風險提示
6、互聯(lián)網(wǎng)金融法律問題研究
7、投行、居間業(yè)務(wù)法律風險
第三章：怎樣防范與控制法律風險
1、銀行貸款的基本操作流程
貸款申請——貸款調(diào)查——貸款審查
貸款審批——貸款簽訂法律文本
貸款發(fā)放——貸后管理——貸款收回
2、銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風險控制
1）貸款主體的法律風險與控制
2）貸款用途的法律風險防范與控制
3）貸款擔保中的法律風險識別與控制
4）法律問題的盡職調(diào)查中如何識別和控制法律風險（作用、內(nèi)容、步驟）
3、銀行信貸業(yè)務(wù)實施環(huán)節(jié)（事中）的法律風險控制
1）業(yè)務(wù)合同制作過程中的法律風險控制
2）合同簽訂過程中的法律風險控制
3）擔保措施的落實
4、銀行債權(quán)實現(xiàn)環(huán)節(jié)（事后）的法律風險控制
1）業(yè)務(wù)合同履行過程中應(yīng)注意的法律風險
2）貸后管理中應(yīng)注意的法律風險
第四章：實務(wù)案例（課程現(xiàn)場，可進行少量個案——3個左右）
1、信貸領(lǐng)域案件
1）案件的危害
2）銀行案件再認知
3）信貸領(lǐng)域案件形態(tài)（騙貸、違規(guī)違法發(fā)放貸款、挪用貸款資金）
2、超越代理權(quán)未獲追認，銀行承擔過錯責任（案例及判決結(jié)果）
3、未盡審查義務(wù)，銀行承擔責任（案例及判決結(jié)果）
4、建設(shè)工程價款優(yōu)先權(quán)優(yōu)先于銀行抵押權(quán)（案例及判決結(jié)果）
5、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償（案例及判決結(jié)果）
6、應(yīng)收賬款質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的通知義務(wù)（案例及判決結(jié)果）