隨著財富的積累，高凈值客戶群體在財富保值、增值和金融服務需求方面表現出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財富機構的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務體系打造，客戶資產配置的專業提升將成為零售銀行發展的關鍵。
本課程將會圍繞高凈值客戶展開，重點講解高凈值客戶財富現狀與競爭態勢，高凈值客戶經營、服務體系打造及資產配置。
掌握高端客戶競爭的核心要素
詳解私行客戶經營體系，掌握私行客戶經理專業能力提升要點
掌握資產配置的基本原理，各類資產配置的合適時機及營銷要點
干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩
網點主任、理財經理
第一講高凈值客戶競爭態勢分析
一、高端客戶財富現狀
二、高凈值人群的資產配置
三、非銀財富管理機構對高凈值客戶的爭奪
1.信托公司財富中心
2.第三方獨立理財工作室
3.私募/資管/保險財富管理機構
四、銀行私行中心的競爭優劣勢
第二講高凈值客戶的經營
一、客戶拓展
高凈值客戶從哪里來？
二、客戶培育
1.客戶分層經營與管理
2.客戶關系維護
三、服務體驗升級
1.私密性
2.高端性
3.差異性
第三講高凈值客戶資產配置
一、資產配置的工具與方法
1.生命周期管理
2.資產配置方法
二、固定收益類產品配置
三、保障類產品配置
1、高端客戶保險需求解析
2、大額保單
3、保險金信托
四、權益類產品配置
1.基金投資策略
2、股權投資
五、家族信托
1、信托的法律架構
2、家族信托適用的客戶與場景
