【培訓對象】
理財經(jīng)理、財富顧問
【培訓收益】
業(yè)績:促進金融機構商業(yè)年金產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升 專業(yè):為客戶提供教育、退休、風險隔離等專業(yè)事務性服務 工具:商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱,不斷更新、不斷迭代
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展,子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營等系列問題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關注的社會話題。如何通過商業(yè)年金配置與架構設計構建家庭財富管理的安全防火墻?該課程通過對宏觀環(huán)境、金融市場、客戶經(jīng)營、產(chǎn)品設計的全面講解,讓學員清晰認知商業(yè)年金在家庭財富管理中的價值與功用,并結合常見業(yè)務場景開展實務訓練,全面提升學員商業(yè)年金專業(yè)營銷力。
課程方式:案例分析 沙盤模擬 實戰(zhàn)演練
課程大綱
第一講:商業(yè)年金與客戶經(jīng)營
一、商業(yè)年金營銷價值與營銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價值
2. 常見商業(yè)年金營銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營4K分析技術
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設計形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
3. 商業(yè)年金基于財富管理的意義
三、家庭財富生命周期與年金配置
1. 家庭財富管理生命周期
2. 財富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財富生命周期的年金配置
第二講:商業(yè)年金專業(yè)營銷技術——工薪與新中產(chǎn)客群
一、理財賬戶:家庭理財賬戶與年金價值
1. 消亡中的家庭優(yōu)秀理財習慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財賬戶建立
訓練:商業(yè)年金與家庭理財習慣
二、有效儲蓄:商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲蓄
案例:家庭現(xiàn)金流管理尬局
問題:家庭有效儲蓄之難
解決:商業(yè)年金助力家庭有效儲蓄
三、子女教育:規(guī)避教育金存續(xù)風險
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例:某家庭子女教育金儲蓄與規(guī)劃
訓練:子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金:美晚生活、今生無憂
1. 我國現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例:某家庭退休儲蓄與規(guī)劃
訓練:家庭社保體檢與商業(yè)年金配置
第三講:商業(yè)年金專業(yè)營銷技術——大眾富裕客群
一、退休管理:別讓財富成為養(yǎng)老的負擔
1. 富裕家庭退休管理難題
案例:某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓練:退休管理與商業(yè)年金架構設計
二、職業(yè)風險:構建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機
案例:家庭核心競爭力構建
訓練:商業(yè)年金有效促進家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn):房產(chǎn)調(diào)控與長效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國策
案例:從實體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓練:商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭:認知不變、安家之難
1. 城市化進程導致的原生態(tài)家庭興起
案例:安家中的原生態(tài)家庭之困
訓練:商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風險
第四講:商業(yè)年金專業(yè)營銷技術——企業(yè)主客群
一、跨境配置:海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢:跨國別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例:商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓練:客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助:救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例:將援助變成財富生態(tài)
訓練:企業(yè)主親友援助架構設計
三、投資安全:暴雷不斷、風險不斷
1. 大眾富裕家庭的財富風險
案例:商業(yè)年金 權益投資
訓練:商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置:中場年金、防守與進攻
1. 危局疊加的家庭財富風險
案例:構建中場資產(chǎn)配置
訓練:CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離:家企經(jīng)營、風險為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例:商業(yè)年金與家企業(yè)隔離風險
訓練:家企隔離風險模型應用
第五講:商業(yè)年金移動經(jīng)營技術
一、中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析
1. 客戶:新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品:中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判
3. 配置:新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報告
二、經(jīng)營篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營技術
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營技術
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營技術
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營技術
三、案例篇——商業(yè)年金移動經(jīng)營案例庫
案例一:從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營流程
案例二:從子女獨立到退休年金配置的經(jīng)營流程
案例三:從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程
第六講:商業(yè)年金客戶活動經(jīng)營
一、商業(yè)年金客戶活動常見類型
1. 教育類:子女財商教育與父母財商教育
2. 養(yǎng)老類:品質(zhì)退休風險與慈善義工活動
3. 宏觀類:宏觀經(jīng)濟分析與商業(yè)年金價值
4. 風險類:家庭風險檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財沙龍策劃與實施
1. 商業(yè)年金活動策劃與實施
工具:商業(yè)年金活動策劃表
訓練:商業(yè)年金私享活動策劃
三、商業(yè)年金客戶活動案例與操作手冊
案例一:教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例二:養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例三:宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例四:風險類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
第七講:商業(yè)年金業(yè)務訓練畫布
一、商業(yè)年金業(yè)務畫布應用說明
1. 商業(yè)年金畫布邏輯
案例庫說明:財富量級、場景應用
工具說明:紙牌、模型、客戶、活動、現(xiàn)金流
二、沙盤:商業(yè)年金業(yè)務訓練
1. 步驟一:WCC——自有客戶案例萃取
2. 步驟二:KYC——了解你的客戶
3. 步驟三:KYP——了解你的產(chǎn)品
4. 步驟四:DMS——制定營銷策略
5. 步驟五:CMC——選擇模式畫布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營銷方案框架與邏輯
練習:自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
2. 商業(yè)年金解決方案案例集
課程結束