【培訓對象】
理財顧問、財富顧問
【培訓收益】
業績:促進金融機構資產管理規模提升 體系:系統學習資產配置服務流程與操作標準 專業:結合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產趨勢
課程背景:
全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中,中美格局轉變、三期疊加與危疾影響,致使中國富裕家庭財富增長與風險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務客戶?如何為客戶提供專業資產配置服務?該課程將使財富管理師掌握資產配置原理與實踐應用,洞悉金融市場各類資產在家庭財富管理中的價值與功用,從而具備資產配置方案制作與呈現能力。
課程風格:
源至實戰:萃取至頂級財富管理團隊經典實務案例、重實戰、實用、實效
原創模型:基于資產配置藝術應用獨創基于各類分析場景的分析模型
沙盤模擬:宏觀分析游戲化、沙盤化、讓枯燥的趨勢與數據分析易懂、秒懂
課程方式:案例分析 沙盤模擬 實戰演練
課程大綱
第一講:趨勢分析與資產配置的價值
一、問題——富裕家庭資產配置問題一覽
案例:L先生家庭資產配置縮水
案例:H先生家庭財富管理誤區
案例:Z女士家庭資產分割慘劇
二、原因——資產配置的誤區與局限
1. 家庭資產配置常見誤區
2. 家庭資產配置的局限性
3. 家庭風險管理常見問題
三、解決——策略提升專業資產配置服務能力
1. 客戶:財富管理的投資者教育
2. 自我:專業資產配置服務能力
3. 機構:完善體制、產品、服務
四、測試——資產配置專業能力測試
游戲:資產配置游戲模擬
討論:是什么導致了資產配置的不同?
點評:資產配置的影響因素
五、原理——資產配置核心原理
1. 資產配置現代投資理論
2. 降低波動性、提高風險回報比
案例:簡單投資組織資產表現
第二講:資產配置沙盤模擬
一、資產配置沙盤說明
1. 資產配置沙盤模擬游戲邏輯
2. 資產配置沙盤模擬游戲道具
3. 資產配置沙盤模擬游戲規則
二、資產配置沙盤模擬
案例一:通用客戶案例資產配置
案例二:大眾富裕客戶資產配置
案例三:中高凈值客群資產配置
三、研討:資產配置策略
1. 資產配置發展歷程
2. 歷年大類資產研究
3. 不同時期的資產配置策略
第三講:資產配置策略與技術
一、洞察——觀察塑造投資環境的格局
1. 全球:全球宏觀格局研究
2. 國家:財稅政策與產業結構
3. 行業:產業供應鏈研究
4. 企業:企業核心競爭力研究
二、定位——定位家庭財富目標與階段
1. 家族:家族趨勢分析技術
2. 家庭:家庭生命周期與財富目標
3. 個人:個人職涯周期與轉型布局
三、策略——選擇與調整資產配置策略
1. 核心與衛星配置技術
2. 戰略與戰術配置技術
3. 跨經濟周期配置技術
4. 跨資產類別配置技術
5. 全球資產配置技術
6. CMS資產配置模型
四、配置——金融產品與事務性服務
1. 現有資產調整
2. 金融產品配置
3. 事務服務對接
五、甄選——明細資產底層安全,規避投資風險
1. 現金類:銀行與平臺危機帶給家庭的損失
2. 固收類:固收類產品底層資產甄選
3. 保險類:償付能力與經營本質
4. 房產類:人口趨勢與不動產盤活
5. 權益類:項目標的實地調研與考察
6. 創新類:批判推理的邏輯思考
六、服務——財富管理顧問的資產配置服務
1. 宏觀經濟論壇與活動
2. 家庭資產配置策略報告
3. 家庭投資管理月報與季報
七、平衡——家庭資產配置再平衡
1. 經濟周期與大類資產
2. 資產配置影響因數:金融、經濟、政治、社會
案例:現金類資產配置再平衡
案例:保險類資產配置再平衡
案例:房產類資產配置再平衡
第四講:專業資產配置方案制作與呈現
一、資產配置建議書分類
1. 哈佛專業資產配置建議書
2. 標準版資產配置策略報告
3. 定制版資產配置策略報告
4. 家庭風險管理策略報告
5. 簡易版資產配置建議書
二、資產配置策略報告框架結構
1. 去資產配置及管理防方法
2. 市場狀況和趨勢分析
3. 背景資料收集
4. 客戶理財偏好
5. 客戶現有資產分析
6. 理財目標和限定條件
7. 管理建議與再平衡
8. 產品/服務適配
9. 方案評估與再平衡
10. 風險揭示與免責
三、資產配置策略報告制作
案例:L家庭資產配置報告
客戶:W先生資產配置服務需求
訓練:資產配置策略報告制作
點評:資產配置策略報告SWOT分析
四、資產配置策略報告呈現
案例:W先生資產配置策略報告呈現
訓練:資產配置策略報告講解呈現
1. 資產配置策略報告呈現要點
第五講:智能投顧問與全球資產配置
一、智能投顧開啟資產配置新時代
1. 人類投顧VS智能投顧
2. 人區別于智能的關鍵因素
3. 擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產配置與EIF的前世今生
過去:基于數據、智庫、案例的結合
現在:簡單易用的嘗試性購買
未來:零售金融、百姓理財
三、中美智能投顧發展分析
1. 發展階段與技術差異
2. 現有可用人工智能投顧
課程結束