【牟青】保險金信托理論與實務

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【課程背景】保險金信托作為財富管理和傳承工具，既能解決遺囑傳承風險高、債務隔離功能缺失、私密性差等問題，也可以解決人壽保險財富分配不靈活的問題，同時，相較于家族信托擁有門檻更低的先天優勢，因此，成為了高凈值客戶財富規劃不可替代的工具。本課程來自專業的金融從業者實戰經驗，以通俗易懂的方式教會學員保險金信托理論知識和面談技巧，提升學員的大額壽險保單成交能力。【課程收益】? 理解并掌握保險金信

【張亞西】期繳保險模壓訓練營

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【課程背景】從原保監會推出了76號文件確定壽險行業的整體轉型，回歸保險姓“保”，在這樣的政策背景下各保險公司積極做產品的切換調整，銷售隊伍三年的適應又遭遇新冠疫情的影響。如今，在全國降息的大潮下，保險3.0%終身復利的產品也即將迎來下架，在過渡期以及降利率之后期繳保險如何銷售，這將給營銷人員帶來陣痛，如何解決這個陣痛，保持定力，本課程將同學員一起探討新的答案【課程收益】? 從根本上理解保

【張亞西】宏觀經濟與信用卡場景金融

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【課程背景】經過40多年改革開放發展與積累，中國經濟已經累積了龐大的GDP。因為這四十年來我們處于產業鏈中低端，美國處于產業鏈高端，所謂微笑曲線。我們要發展工業4.0，要進行產業升級，必然搶占美國市場，所以貿易戰對美國來說是反擊中國，而且美國還認為自己很被動。在銀行不斷數字化和場景化的今天，商業銀行面臨哪些挑戰和機遇，尤其是信用卡市場面臨哪些機遇與挑戰，本課程將做進一步闡述。【課程收益】?&nbs

【周術鋒】“賬戶金”營銷技巧培訓課程大綱

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課程背景黃金是居民的一個重要的資產配置工具，也是銀行的一個重要的理財產品。投資者往往對于實物黃金熟悉，卻對“賬戶金”比較陌生，其實和股票相比該產品的投資優勢更明顯。隨著各家銀行對“賬戶金”業務的加大重視，需要我們的工作人員熟練的掌握它的基本原理，能從資產配置的角度為客戶配置該產品，這也是本課程的教學目的。課程目標1. 掌握黃金的基本知識 2. 熟練運用資產配置的技巧進行產品營銷 3. 能正確處理客

【周術鋒】黃金租賃與營銷技巧培訓課程大綱

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課程背景對于黃金行業供給側結構性改革來說，發揮黃金金融渠道，推動國內眾多中小型黃金珠寶企業等走出融資難融資貴困境可謂意義深遠，至關重要。而黃金租賃是當前產金、用金企業和黃金加工、貿易企業的重要融資渠道。 正是在這樣的背景下，我們專門開發了這一系列課程，針對營銷團隊和內勤人員，課程不僅僅講解黃金租賃，也有相關的金融基礎知識和行業解讀作為鋪墊，已經在我們過去的培訓活動中得到數百位營銷顧問的高度認同。

【周術鋒】“懂方法，銀行理財產品才好賣”

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課程背景銀行不缺客戶，缺的是營銷的意識和正確的思維。本課將銀行理財產品銷售時二十多個常見的銷售情景一一呈現，從客戶開發、建立信任、需求挖掘、產品介紹、交易促成五個方面一一進行了講解，運用理論和實例相結合的方式，幫助銀行銷售人員順利賣出各種理財產品。課程目標1、學會構建客戶的金字塔結構，提高銷售業績的可預測性及溝通過程的可控性； 2、懂得如何進行低風險的顧問式需求探尋，讓客戶感知從“你覺得我需要”轉

【周術鋒】銀行基金定投營銷實戰培訓課程大綱

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1．對于大多數普通投資者來說，存錢收益太低，炒股風險太高。有沒有折中的投資產品呢？答案是有，基金定投就是兼顧收益與安全的一個不錯產品。只要我們保持良好的心態，遵守投資紀律，會獲得一個令人滿意的投資成果。 2．現在很多客戶主動要求配置權益類資產，如果我們銀行銷售人員不能與時俱進的進行基金定投營銷，將很難給客戶帶來滿意的服務。 3. 基金定投的復雜超過了其他銀行理財產品，這也增加了銀行工作人員的銷售難

【許賢欽】終身壽險的銷售要領

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課程背景終身壽是當下各家公司主打的產品。銷售人員過去一直賣重疾險和帶返還的年金險為主。對終身壽的賣點及如何結合客戶需求不清晰。本課程讓業務伙伴明白產品的底層邏輯和銷售中客戶的需求把握，更有信心見客戶，技能和信心將決定成交！? 授課對象：個險各層級銷售人員? 課程時間：1天培訓（6小時/天 ）? 課程方式：講授互動、案例研討、角色扮演、行動計劃? 課

【許賢欽】需求導向的銷售---客戶KYC分析

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授課對象：保險公司銀保渠道經理、個險渠道代理人、銀行理財經理 課程概述： 壽險營銷不管代理人還是購買者越來越年輕化、購買行為也越來越理智。傳統的保險銷售往往沒有了解客戶需求，突出的是產品本身。如何形成以客戶需求為導向的銷售模式呢？這是一個難題。銷售人員也想挖掘，但是不會做，背誦話術更是無法了解客戶的需求。 課程收益： 1、分析客戶激發需求，以客戶需求導入銷售。 2、如何提問？客戶溝通的問話架構，增

【許賢欽】健康保險的銷售邏輯

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課程背景重疾保險之父丁云生說，每個人都會得重大疾病，如果沒有得，那是因為別的原因先走了，還沒來得及得。健康險是保險配置的核心產品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“保”，回歸保障。如何開拓并持續維護健康保險客戶市場？如何跟客戶切入健康保險話題？與客戶面談過程中，哪些理念更容易被認同？業務人員無法開拓健康險客戶究其根本是心態問題還是技能問題？如何通過持續服務建立健康險

【許賢欽】讓每個環節價值最大化---產說會的策劃和組織

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授課對象：個險業務人員及主管、銀保渠道保險公司客戶經理及管理人員課程概述：營銷活動的質量不僅關乎業績，還影響到代理人對公司的信心及今后發展。產說會大家要的是成果，成果取決于管理者在每個環節的有價值的行為。大家都在開產說會，組織者如何發揮每一個管理人員的智慧，讓每個環節每個行為產生價值，而不是簡單的組織產說會的行為。這是組織管理的核心。營銷活動如何經營？活動中工作人員什么樣的價值行為才能拿到會銷的成

【薛冰】如何給客戶講好養老問題 ——養老規劃報告編制

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【課程背景】 我從事保險行業15年時間，從市場角度來看，未來養老金相關產品是最有價值的產品。目前市面上銷量最大的險種是養老金和重疾兩類產品，但如果養老金和重疾只能選擇其一，我會選擇養老金。雖然這兩類產品都是為了解決客戶未來財務安排的不確定性，但是重疾應對的是小概率事件，而養老金是為未來做財務儲備。意外是有概率的，而未來必然會到來，養老金才是每個人的剛需。當然養老金的計劃制作對業務人員的要求更高，更

【薛冰】長期主義者的客戶經營心法 ——如何做好客戶經營轉介紹

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【課程背景】 一般情況下，一說到保險銷售，我們想到的都是“高效”“快速”“穩準狠”這些詞。而“長期主義”，似乎和銷售這個詞不太搭，對吧？之所以有“長期主義”這個前綴，是因為我發現保險這個行業有它的特殊性。我們都清楚要獲得客戶的轉介紹的前提是先要跟客戶建立充分的信任關系，在服務過程中讓客戶獲得超凡的服務體驗。我們一般認為，建立信任靠的是百折不撓、掏心掏肺。保險銷售是這樣嗎？我告訴你，不是這樣，它有方

【薛冰】做長期主義者的8個高效成交心法 ——后疫情時代的保險營銷技能養成

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【課程背景】 后疫情時代，對于我們每個人的工作生活發生最直接的改變，就是我們從熟悉的快節奏變成了慢節奏。經濟的增長速度慢了下來，人口增長的速度慢了下來，導致我們每個人財富積累的速度也會變得慢了下來。后疫情時代，我們最先要去適應的就是逐步慢下來的節奏。而銷售所體現出來的變化就是，我們原來一提到銷售，想到的都是“高效”“快速”“穩準狠”這些詞。而“長期主義”，似乎和銷售這個詞不太搭。之所以有“長期主義

【薛冰】如何擁有健康富足的晚年生活

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【課程背景】 中國進入老齡化社會以來，現在平均壽命越來越長了，養老成了大家都關心的問題。大家都在討論，得存多少錢才能退休？年紀大了生個病可怎么辦呢？想要為養老做點準備，又不知道從哪里入手。資管新規正式實施之后，并在這個資本市場不確定加劇的背景下，保險其安全屬性和確定屬性吸引了越來越多的中高端客戶群體選擇。養老儲備作為人生財富規劃的剛性支出，越來越受到更多客戶的關注，財富傳承也是高端客戶更加關注的問